Друк

Please login or register.
1 година 1 день 1 тиждень 1 місяць Назавжди
Увійти

[alexalex]

Якщо клієнт банку відмовляється детально розписати своє майно, фінустанова може заблокувати його депозитні рахунки.
В Україні почастішали випадки, коли банки через постанову НБУ про збір "досьє" на клієнтів, погрожують громадянам блокуванням депозитних рахунків.

Для прикладу підприємець Віктор Євтухов з Вінниці не зміг забрати відсотки по депозиту у місцевому відділенні "Терра Бенку", пише Gazeta.ua.

За його словами, у фінустанові йому дали анкету, в якій треба було зазначити доходи, перелічити майно, яким він володіє, вказати, коли був придбаний автомобіль і його марку.

Після відмови заповнити анкету чоловікові на домашню адресу прислали листа, в якому банк попереджав, що через незаповнену анкету обмежить право доступу до депозиту та виключать з числа клієнтів.

"В листі посилаються на постанову Нацбанку №22 від 31 січня 2011 року. Згідно з нею, я обов'язково маю заповнити ту злощасну анкету, інакше банк обмежить доступ до моїх грошей. Я знайшов і перечитав ту постанову, там нічого не йдеться про обмеження доступу до рахунків. Звернувся до юриста, мені пояснили, що насправді банк має право обмежити доступ до грошей лише за постановою суду", - зауважив чоловік.

Євтухов запевнив, що наступного дня написав заяву, щоб забрати депозит, але грошей своїх не отримав. У фінустанові заявили, що кошти будуть під кінець тижня.

В "Терра Банку" підтвердили, що розіслали клієнтам листи з проханням заповнити анкети.

"Банки працюють на основі закону України, вказівок Нацбанку та Кабміну. Від нас вимагають, ми так само запитуємо. Жодному клієнту в обслуговуванні не відмовлять і кошти не блокують. Може йтися лише про виключення з числа клієнта. Є люди, які відмовилися від заповнення анкет, але стосовно них і їхнього обслуговування немає ніяких змін. Для них Нацбанк подовжив термін розгляду ідентифікації клієнтів", - розповіла начальник відділу з "Терра Банку" Вікторія Приходченко.

Юристи зі свого боку запевняють, що заповнювати анкету не обов'язково.

"Банк не може обмежити доступ до грошей через незаповнену анкету. При обслуговуванні банк керується договором, де вказані умови для банку і клієнта. Я бачив ті анкети, вони незаконні. Більшість інформації, яку витягують з клієнтів, не має ніякого відношення до Нацбанку. Найбільше мені "подобається" пунк про майно і про попередження банку в десятиденний термін щодо зміни свого майнового стану. Своїм клієнтам я раджу не заповнювати ті анкети", - пояснив адвокат юридичної компанії Костянтин Оверковський.

Нагадаємо, своєю постановою НБУ з 22 квітня змінив норми положення "Про здійснення банками фінансового моніторингу" і дав банкам півроку на збір розширених даних про клієнтів. Кожна фізична особа зобов'язана в спеціальній анкеті вказати свої паспортні дані, ідентифікаційний номер, місце роботи, посаду, контактний номер телефону та адресу електронної пошти.

Клієнт також зобов'язаний розкрити інформацію про своє рухоме і нерухоме майно, рахунки в цінних паперах, спрогнозувати обсяг операцій по рахунках і вказати джерела походження доходів. Ідентифікація юридичних осіб, резидентів і нерезидентів, містить повний зріз про проведену ними господарську та фінансову діяльність із зазначенням осіб, які мають доступ до майна підприємств.
 http://tsn.ua/groshi/banki-znayshli-privid-ne-povertati-kliyentam-depoziti.html

Читайте також:

Нацбанк збирає досьє на клієнтів усіх українських банків

[stepan]

Нагадаємо, своєю постановою НБУ з 22 квітня змінив норми положення "Про здійснення банками фінансового моніторингу" і дав банкам півроку на збір розширених даних про клієнтів. Кожна фізична особа зобов'язана в спеціальній анкеті вказати свої паспортні дані, ідентифікаційний номер, місце роботи, посаду, контактний номер телефону та адресу електронної пошти.

Ну паспорт і код  вказати в договорі - це завжди так було(до того ж, це в Ваших інтересах, у разі судового спору з банком), а телефон, місце роботи, посаду, адресу ел. пошти - ви можете написати які завгодно.
Наприклад в банку "Форум" - до цієї інформації відношення формальне. 

[Пересічний]

14.11.2011 Банки прекращают отдавать депозиты

У банкиров не хватает гривны. По нескольким причинам. Во-первых, НБУ посадил финучреждения на жёсткую финансовую диету, ради стабильности курса национальной валюты. Во-вторых, люди забирают депозиты в гривне, и открывают в иностранных деньгах.
По сути, Нацбанк обвиняет банкиров в том, что они хотят зарабатывать на продаже валюты. И это может расшатать курс гривны. Но выполнить условие НБУ и начать масштабное кредитование предприятий – банкиры не могут. Они уверяют – у них не хватает денег. Получается замкнутый круг. Запаса осталось на два-три месяца, считают эксперты. И если банки не накачают гривной, они опять рискуют встретить кризис неподготовленными.

К концу года у правительства закончатся деньги

16.11.2011 По данным «Зеркала недели», в конце года у правительства может не остаться денег для финансирования обязательств. Доходы внебюджетных фондов, государственного и местных бюджетов в декабре составят 57,5 миллиарда гривен, а расходы достигнут 72,7 миллиарда гривен. Таким образом, в конце года правительству грозит дефицит бюджета в размере 15,2 миллиарда гривен.

В условиях отсутствия поступлений от приватизации и заимствований это чревато обнулением остатков на едином казначейском счете и рисками появления непокрытых обязательств на 10,5 миллиарда гривен.

[Пересічний]

9.12.2011 Бывший министр экономики и министр финансов Виктор Пинзеник уверяет, что дефолт вполне вероятен.
«Угроза дефолта возникает тогда, когда человек не одалживает гривен. Есть ли основания для тревоги сейчас? Есть. Правительству очень трудно сегодня занять деньги. Я не говорю о внешнем рынке, давайте посмотрим на внутренний рынок, на внутреннем рынке невозможно занять деньги», - заявил он.

Стоит также отметить, что согласно опросу, три четверти украинцев опасаются повторения экономического кризиса и почти половина - готовится к его возвращению.
 Джерело

Але уряд докладає зусилля, щоб переломити становище: у вересні вводить обмін валюти за паспортами, а зараз підігнали лякалку про запровадження у податкової «непрямих методів» оцінки доходів громадян (хоча це було завжди, а останніми роками ще простіше — контроль великих витрат за ідентифікаційним кодом).
І от вже народ знову поніс свої грошенята до банків...
Але не переймайтеся. Хай вас потішать слова лідера фракції ПР Александра Ефремова:
«А мы сейчас пытаемся свято хранить законность».
Це ж чудово, коли влада так продуктивно і свято “пытается”. Особливо, якщо сказано це було стосовно ув’язнення Тимошенко. Усі все зрозуміли.

[Пересічний]

21.03.2012 Вкладчиков банков лишили гарантий возврата депозитов. Новый закон «О системе гарантирования вкладов физлиц» не предусматривает больше гарантированного возврата вкладчику депозита размером до 150 тыс грн.

[Пересічний]

ЗАКОН УКРАЇНИ Про систему гарантування вкладів фізичних осіб
Про гарантії Фонду - починаючі з 26 статті. Цитата:
"Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку".

[Пересічний]

Тобто Фонд відшкодування нібито і гарантує, але суму визначає в кожному окремому випадку!
Але гарантовані виплати до 50 000грн можете забути. Хоча і раніше ці гарантії виконувалися тільки якщо народ “брався за сокири” (пам’ятаєте Родовід?).

[stepan]

АТ „Ощадбанк”
Крім привабливих депозитних пропозицій, одним із ключових факторів, який впливає на приріст депозитів населення в Ощадбанку, є також те, що ми єдиний банк в Україні, вкладникам якого держава гарантує повернення всієї суми вкладу.
http://www.oschadnybank.com/ua/press-service/news/17673/

[Юрій Васильович]

АТ „Ощадбанк”
Крім привабливих депозитних пропозицій, одним із ключових факторів, який впливає на приріст депозитів населення в Ощадбанку, є також те, що ми єдиний банк в Україні, вкладникам якого держава гарантує повернення всієї суми вкладу.
http://www.oschadnybank.com/ua/press-service/news/17673/

ЗУ "Про банки і банківську діяльність":

Стаття 57. Гарантування вкладів фізичних осіб
     Вклади   фізичних  осіб  банків  та  філій  іноземних  банків гарантуються  в  порядку  і  розмірах, передбачених законодавством України.
{ Частина перша статті 57 в редакції Закону N 358-V ( 358-16 ) від 16.11.2006 }
     Вклади фізичних   осіб   Державного  ощадного  банку  України гарантуються державою.

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page4?text=%E3%E0%F0%E0%ED%F2

[Пересiчний]

Украинцы бросились скупать валюту
13.6.2012 Спрос населения на валюту в мае вырос, по сравнению с апрелем, в 2,5 раза. Так, только за месяц украинцы приобрели $ 526,8 миллиона долларов (в эквиваленте), сообщили в Нацбанке.

Объем валюты, купленной банками у населения, составил $1,358 млрд. долл., объем валюты, проданной населению, - $ 1,885 млрд., пишет издание «Комментарии».

Стоит также отметить, что за месяц население забрало с банковских депозитов 26,3 млн. в валюте. Остатки на вкладах составляют $ 19,238 млрд. Напомним, за последние несколько недель гривна стабильно начала дешеветь сначала на межбанке, а затем и в обменниках.

На сегодня за доллар на межбанке просят 8,14 грн.
Джерело

Азаров готовится бежать в Австрию, - эксперт
13.6.2012 Жителям Украины следует ожидать резкого обвала курса гривны после парламентских выборов, который сейчас пока что искусственно удерживается властями. Об этом заявил экономист Олег Соскин, передает Новый регион.

«Уже в октябре-ноябре нам стоит ожидать объявления дефолта. Тогда будут самые большие выплаты Украины перед МВФ, надо будет вернуть больше 28 млрд. гривен. Их надо будет где-то взять, это будет иметь огромное давление на гривну. При этом не будет денег для закупки российского газа на зиму, а своего газа в хранилищах нет. Поэтому Азаров уже навострил лыжи за границу. У него есть возможность через сына уехать в Австрию. Такая же возможность и у Тигипко, который имеет недвижимость в других странах. Поэтому все они будут покидать тонущий корабль Украина», - сказал он.
Джерело

6 июня 2012г Кабмин вернул VTB Capital 1 млрд. долл. из 2-миллиардного кредита, полученного в 2010 году, договорившись о рефинансировании остальной суммы займа (1 млрд. долл.) путем выпуска 2-летних облигаций под 7,95% годовых.

На 26 июня приходится еще один значительный платеж Украины — погашение евробондов на 0,5 млрд. долл., выпущенных в 2007 году.